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托管“内”些事:入股地方商业银行需要符合什么资质
时间:2022-07-08

我想要入股农村商业银行、农村信用合作联社、农村合作银行、村镇银行,需符合什么条件才能入股?

一、如果您是自然人,想要入股农村商业银行、农村信用合作联社、农村合作银行、村镇银行,根据《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》需符合以下条件:

(一)具有完全民事行为能力的中国公民;

(二)有良好的社会声誉和诚信记录,无犯罪记录;

(三)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

(四)银保监会规章规定的其他审慎性条件。

注: 单个自然人及其近亲属合计投资入股农村商业银行、农村信用合作联社、农村合作银行不得超过股本总额的2%;

单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过村镇银行股本总额的10%;

职工自然人合计投资入股比例不得超过股本总额的20%。


二、如果您是境内非金融机构,想要入股农村商业银行、农村信用合作联社、农村合作银行、村镇银行,根据《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》需符合以下条件:

(一)依法设立,具有法人资格;

(二)具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;

(三)具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录,能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息;

(四)具有较长的发展期和稳定的经营状况;

(五)具有较强的经营管理能力和资金实力;

(六)最近2年内无重大违法违规行为;

(七)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;如取得控股权,应最近3个会计年度连续盈利;

(八)年终分配后,净资产不低于全部资产的30%(合并会计报表口径);如取得控股权,年终分配后净资产应不低于全部资产的40%(合并会计报表口径);

(九)权益性投资余额不超过本企业净资产的50%(含本次投资金额,合并会计报表口径);如取得控股权,权益性投资余额应不超过本企业净资产的40%(含本次投资金额,合并会计报表口径);

(十)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

(十一)银保监会规章规定的其他审慎性条件。

注:单个境内非金融机构及其关联方、一致行动人合计投资入股比例不得超过股本总额的10%。


三、如果您是境内银行金融机构、境内非银行金融机构想要入股农村商业银行、农村信用合作联社、农村合作银行、村镇银行,根据《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》需符合以下条件:

(一)主要审慎监管指标符合监管要求;

(二)公司治理良好,内部控制健全有效;

(三)最近2个会计年度连续盈利;

(四)社会声誉良好;最近2年无严重违法违规行为或因内部管理问题导致的重大案件,或者相关违法违规及内部管理问题已整改到位并经银保监会或其派出机构认可;

(五)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

(六)银保监会规章规定的其他审慎性条件。

注:单个境内非银行金融机构及其关联方、一致行动人合计投资入股比例不得超过股本总额的10%;

村镇银行主发起人持股比例不得低于村镇银行股本总额的15%。


四、如果您是境外银行机构想要入股农村商业银行、农村信用合作联社、农村合作银行、村镇银行,根据《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》需符合以下条件:

(一)银保监会认可的国际评级机构最近2年对其长期信用评级为良好;

(二)最近2个会计年度连续盈利;

(三)资本充足率应达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于10.5%;

(四)内部控制健全有效;

(五)入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

(六)所在国家(地区)经济状况良好;

(七)注册地金融机构监督管理制度完善;

(八)银保监会规章规定的其他审慎性条件。

注:境外银行投资入股的农村中小银行机构,按照入股时该农村中小银行机构的机构类型实施监督管理。境外银行还应遵守国家关于外国投资者在中国境内投资的有关规定。